O que é uma conta de negociação de opções

Conta de Negociação.

O que é uma 'conta de negociação'?

Uma conta de negociação é semelhante a uma conta bancária tradicional, mantendo dinheiro e valores mobiliários, e é administrada por um negociante de investimento. A conta é mantida em uma instituição financeira e administrada por um negociante de investimento que o correntista usa para empregar uma estratégia de negociação em vez de uma estratégia de investimento de compra e retenção.

Negociação em Dinheiro.

Poder de compra.

Remargindo.

Extrato da conta.

QUEBRANDO 'Conta de Negociação'

Embora tradicionalmente se pense que as contas de negociação detêm apenas ações, uma conta de negociação pode deter numerário, dinheiro estrangeiro, títulos e outros tipos de investimentos. Os investidores que usam várias estratégias de negociação ou têm várias contas de corretagem podem separar suas contas para evitar confusão.

[As contas de negociação podem fazer uma grande diferença no desempenho, considerando os diferentes níveis de comissões e taxas, bem como as plataformas de negociação suportadas. Se você é novo na negociação, o curso de Negociação para iniciantes da Investopedia oferece uma introdução abrangente à negociação ativa. Você aprenderá análises técnicas básicas e avançadas, padrões de gráficos e indicadores técnicos em mais de cinco horas de vídeos sob demanda, exercícios e conteúdo interativo. ]

Pessoas físicas e jurídicas podem abrir contas de negociação para realizar transações comerciais envolvendo compra e venda de instrumentos financeiros, como ações, opções, commodities, derivativos e futuros. Indivíduos qualificados como não-profissionais podem abrir contas de negociação de varejo. Entidades de negócios são qualificadas como profissionais. O status profissional incorre em maiores taxas de dados de troca de mercado e também pode resultar em taxas de comissão mais altas. As taxas de comissão podem incluir uma taxa fixa por comércio ou uma taxa por ação, dependendo da corretora.

Múltiplas Contas

Os investidores podem abrir contas de negociação on-line ou em um escritório de corretagem. Um investidor poderia abrir várias contas para diferentes propósitos, como uma conta registrada para a poupança para a aposentadoria, uma conta de compra e retenção para ações de longo prazo, uma conta de margem e uma conta de negociação para conduzir atividades de day-trading. Para ações e opções, é necessário um mínimo de US $ 25.000 no patrimônio da conta para limpar a regra do Day Day Trader, que é regulamentada pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Essa regra exige um valor mínimo de $ 25.000 na conta para negociar mais de três viagens de ida e volta durante um período de cinco dias consecutivos. A violação da regra pode resultar em restrições de conta.

Margem de Negociação Diária.

As contas de negociação são geralmente associadas ao day trading. A negociação do dia acarreta o risco de perda total de investimento ou mais. O maior risco tende a se sustentar pelo uso da margem. A margem de day trading para contas não-IRA é geralmente alavancada em quatro para um durante as horas de mercado. Isso significa que apenas 25% do caixa seria necessário para comprar ou reduzir um estoque razoável. Corretoras individuais podem aplicar restrições de margem sobre ações específicas devido à volatilidade e juros a descoberto. É muito importante para um comerciante verificar novamente os requisitos de margem de manutenção das ações que eles estão negociando na conta. Em um pior cenário, é possível obter um short-squeezed e experimentar uma luidação forçada de uma chamada de margem intra-dia.

Como começar as opções de negociação.

Com a capacidade de alavancagem e hedge, as opções podem ajudar a limitar o risco e, ao mesmo tempo, oferecer um potencial de lucro ilimitado. Se você ainda não tem uma conta do Fidelity, abra e financie uma conta agora.

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Perguntas frequentes.

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Receita anual Opções Experiência de negociação Valor líquido e patrimônio líquido.

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Faça o download, imprima e preencha o Aplicativo de Opções (PDF) Preencha o Contrato de Distribuição de Opções Suplementares (PDF) para negociar opções de spread em um IRA aprovado Depois de preencher os formulários apropriados, envie para:

Cincinnati, OH 45277-0002.

Tempo de aprovação.

Informaremos em qual nível de opção você está aprovado para negociar, seja por e-mail em 1 a 2 dias ou por e-mail dos EUA em 3 a 5 dias, com base nas suas preferências de entrega. Ou ligue para nós após 48 horas, no número 800-343-3548, e podemos fornecer suas informações de aprovação.

Começando.

Para saber mais sobre as opções de negociação ou para negociar usando nossa poderosa plataforma Active Trader Pro ®, consulte o seguinte:

Perguntas frequentes.

Estratégias de negociação de opções envolvem diferentes graus de risco e complexidade. Nem todas as estratégias são adequadas para todos os investidores. Existem cinco níveis de aprovação de negociação de opções, e os requisitos de aprovação são maiores para cada nível adicional, pois há mais risco para você e para a Fidelity. Sua situação financeira, experiência comercial e objetivos de investimento são levados em consideração para aprovação. Se solicitar opções de nível 3 ou superior, você também precisará solicitar uma margem em sua conta.

As negociações de opções permitidas para cada um dos cinco níveis de negociação de opções:

O nível 1 é uma redação de chamada coberta de opções de ações. O Nível 2 * inclui o Nível 1, mais as compras de chamadas e opções (capital, índice, moeda e índice de taxa de juros), redação de opções cobertas em dinheiro e compras de straddles ou combinações (índice de ações, índice, moeda e taxa de juros). Observe que os clientes que são aprovados para distribuir opções de opções em contas de aposentadoria são considerados aprovados para o Nível 2. O Nível 3 inclui os Níveis 1 e 2, além de spreads de patrimônio e redação de venda coberta. O Nível 4 inclui os Níveis 1, 2 e 3, além da escrita a descoberto (nu) de opções de ações e a descoberta de escrituras de straddles ou combinações em ações. O nível 5 inclui os níveis 1, 2, 3 e 4, além da gravação de opções de índice, a gravação de straddles ou combinações em índices e spreads de índice.

Um Acordo de Opções faz parte do Aplicativo de Opções. Ao concluir o aplicativo de opções, você também confirma que leu, entendeu e aceitou os termos do contrato de opções. Depois de efetuar login no Fidelity, na página Margem e Opções, selecione Incluir para concluir o Aplicativo de Opções.

Para negociar opções na margem, você precisa de um Acordo de Margem registrado com a Fidelity. Depois de efetuar login no Fidelity, você pode revisar a página Margem e Opções para ver se você tem um contrato. Se você não tem um contrato de margem, você deve adicionar margem ou usar dinheiro.

As opções de múltiplas etapas são duas ou mais transações de opção, ou "pernas", compradas e / ou vendidas simultaneamente para atingir uma determinada meta de investimento. Normalmente, as opções multi-perna são negociadas de acordo com uma estratégia de negociação de opções de múltiplas pernas em particular.

Com uma opção de compra, o comprador tem o direito de comprar ações do título subjacente a um preço especificado por um período de tempo especificado. Com uma opção de venda, o comprador tem o direito de vender ações do título subjacente a um preço especificado por um período de tempo especificado.

Você pode acessar o Contrato de negociação de opções da Fidelity na página Sobre a negociação de opções no Manual de corretagem on-line da Fidelity. Além disso, a Fidelity oferece opções abrangentes de material educacional no Centro de Aprendizado, em Learn About Options e no Board of Options Exchange de Chicago (CBOE).

Escolha a conta de corretagem certa para opções.

Mergulhar no mundo da negociação de opções pode ser confuso, especialmente para os traders iniciantes. O primeiro passo para negociar opções é abrir uma conta de corretagem de opções. Este artigo fornece um conjunto de diretrizes para escolher a conta correta de corretagem de opções, dependendo de suas necessidades e estilo de negociação. Ele também aborda pontos importantes a serem levados em conta ao decidir negociar esses instrumentos financeiros complexos. (Veja também: Familiarizando-se com a negociação de opções.)

Por que isso é importante?

Várias corretoras oferecem opções de negociação de diferentes ativos nos níveis local e global. Como a tecnologia derrubou barreiras geográficas, informacionais e institucionais, é possível que um cidadão dos EUA negocie opções binárias em mercados europeus pouco conhecidos. A internet também deu aos comerciantes muitas mais opções de corretores que oferecem uma gama de serviços com um menu de preços diferentes.

Com tantas opções, tanto os operadores de novas opções quanto os operadores experientes em busca de um corretor melhor podem ser sobrecarregados pela diversidade de ofertas. Como as opções são produtos complexos, há muita complexidade correspondente em produtos projetados para estratégias e estilos de negociação de diferentes usuários. Nem todos os corretores oferecem todos os recursos e funcionalidades desejados.

Os comerciantes devem responder as seguintes perguntas para identificar a conta correta de corretagem de opções para eles:

Quais são as minhas necessidades individuais e nível de conforto para o meu estilo de negociação de opções? Eu sei o que procurar em uma conta de corretagem típica? Quais tipos de contas estão disponíveis?

Necessidades, estilo de negociação e nível de conforto.

A primeira e mais importante informação a considerar antes de seleccionar uma conta de negociação de opções é o tipo de comerciante que você é. Qual é o seu estilo de negociação, o apetite pelo risco e, talvez o mais importante, quanto você está disposto a gastar em taxas?

As opções são produtos complexos para entender e negociar. Alguns corretores podem permitir apenas uma posição por pedido, deixando que o operador individual faça vários pedidos - um de cada vez - para criar uma posição combinada, enquanto outros corretores podem permitir que um pedido unificado seja criado para criar as posições de opções combinadas de uma só vez. .

Um indivíduo pode simplesmente querer comprar e vender as opções de compra ou venda simples de baunilha. Outros podem estar mais inclinados a criar estratégias e combinações de opções complexas. Alguns traders intraday podem querer ter acesso a corretagem com desconto para negociação frequente de alto volume, enquanto outros podem ser bons com a abordagem buy-and-hold até a data de expiração da opção. Identificar esses pontos com base no estilo de negociação e nas necessidades de um indivíduo ajudará a selecionar o plano de corretagem certo pelo custo certo. (Veja também: Noções básicas de lucratividade das opções.)

Principais indicadores sobre uma conta típica de corretagem.

Dependendo do que o trader precisa, ele deve confirmar com o corretor quais recursos e funcionalidades estão disponíveis e a que custos associados. Certos recursos podem ser necessários para a estratégia de negociação de um indivíduo. Por exemplo, funções de pagamento são comumente usadas por operadores de opções, mas oferecidas por apenas alguns corretores. Os hedgers podem gostar de ver uma exibição gráfica das combinações de opções, enquanto os analistas de risco podem querer informações prontamente disponíveis sobre o VaR e análises semelhantes.

Custos de transação, mínimos de conta, interfaces de negociação (call-n-trade, online, aplicativos móveis), tempo de resposta do site, suporte ao cliente e as legalidades de registro são características gerais a considerar para qualquer conta de corretagem. Os indivíduos devem poder verificar esses detalhes on-line e selecionar a corretora que oferece o melhor ajuste possível. (Veja também: Contas de clientes - Tipos de contas de corretagem.)

Tipos de conta disponíveis.

Existem algumas empresas de corretagem de opções especializadas que oferecem negociação apenas em um tipo de opção selecionada (como as opções binárias altamente divulgadas ou as opções de barreira). Mas, em geral, as opções padrão estão disponíveis para negociação através de contas de corretagem padrão que estão habilitadas para negociação de opções.

Nos EUA, existem três tipos de contas de corretagem: dinheiro, margem e aposentadoria. Diferentes firmas de corretagem podem oferecer variações sobre esses temas usando seus próprios nomes indevidos, mas, em geral, todas as contas de corretagem disponíveis se encaixam nessas três categorias.

Conta de caixa: A conta de corretagem mais simples é a conta de caixa, uma conta de negociação padrão que permite ao negociante executar operações de opção em uma base de caixa desde que fundos suficientes sejam mantidos para cobrir o custo do prêmio da opção. Para comprar uma opção, é necessário ter o preço integral em dinheiro para o negócio (prêmio da opção) disponível na conta no momento da compra. A maioria dos corretores coloca os fundos inicialmente arrecadados em contas remuneradas e, portanto, oferece juros sobre esse dinheiro até que o negócio seja feito. Quando uma negociação é feita, o dinheiro é transferido da conta de juros para a conta de corretagem.

Depois de vender as opções, o corretor deposita o dinheiro de volta em sua conta em dinheiro, o que torna o dinheiro disponível para novas negociações. Taxas de corretagem, comissões e impostos são debitados diretamente da conta.

É importante notar que a opção venda a descoberto geralmente não é permitida em contas de caixa. Alguns corretores podem permitir opções de shorting com base na participação acionária subjacente, o que pode exigir fundos adicionais para cobrir os riscos. Essencialmente, algumas garantias em forma de dinheiro ou ações são necessárias para reduzir ou escrever opções. (Veja também: Venda a descoberto versus Compra de uma opção de venda: como diferem os payoffs?)

Se o comerciante só pretende comprar opções para vender ou exercer mais tarde, então uma conta em dinheiro é suficiente. Esse é o tipo de conta com o qual a maioria das pessoas normalmente começa.

Conta de Margem: Uma conta de margem é semelhante a uma conta de caixa ao comprar opções em que o comerciante precisa ter todo o prêmio da opção disponível na conta.

No entanto, as vendas a curto prazo ou com uma conta de margem têm regras diferentes de uma conta de caixa. Se você quiser fazer uma opção de venda a descoberto que custa US $ 20 em um lote de 100, talvez você não precise dos US $ 2.000 em dinheiro. Se o corretor da opção tiver uma exigência de margem de 10%, o indivíduo poderá reduzir o valor, mantendo apenas 10% ou US $ 200,00 em sua conta de corretagem de opções. Este montante será bloqueado para outros usos de negociação pelo corretor.

Alguns corretores também podem permitir que ações sejam usadas como garantia em uma conta de margem.

No entanto, é importante observar que a exigência de margem mudará a cada dia à medida que o valor dos títulos em sua conta de corretagem (ações e dinheiro) flutuar. Se o preço da opção shorted estiver indo para baixo, o que é favorável para o trader, a exigência de margem cairá de acordo, liberando mais fundos para negociação. Se o preço da opção de venda cair para US $ 17 no segundo dia, por exemplo, a exigência de margem será de apenas US $ 170, que liberará US $ 30 (US $ 200 menos US $ 170) para outros negócios.

Mas se o preço sobe, o que é desfavorável para o operador de curto, mais dinheiro ou ações devem ser colocados na conta de margem para manter a posição. Se o preço dos curtas-metragens subir para $ 24, então o novo requisito de saldo de margem será de $ 240, e o trader terá que financiar sua conta por $ 40 adicionais. Deixar de fazê-lo em tempo hábil pode levar o corretor a fechar sua posição de opção aberta e a recuperar o déficit de sua conta.

Os operadores de opções de risco que planejam freqüentemente opções curtas devem optar por uma conta de margem. É muito importante estar ciente dos requisitos de margem específicos da ação subjacente, pois isso afetará seus fluxos de caixa, gerenciamento de capital e, portanto, ganhos e perdas da negociação de opções. (Veja também: Margin Trading: An Introduction.)

Conta de aposentadoria: Você pode manter sua IRA (conta de aposentadoria individual) em uma conta de corretagem para permitir flexibilidade ao investir seu dinheiro em uma variedade de ativos, incluindo opções. Existem muitos tipos diferentes de contas IRA, incluindo o IRA tradicional, Roth IRA, Rollover IRA, SEP IRA e o SIMPLES IRA. Devido aos benefícios fiscais associados às IRAs, os corretores são mais rigorosos com os requisitos de margem de opção devido à sua responsabilidade legal. Geralmente, a opção de curto prazo é permitida apenas em dinheiro ou como uma chamada coberta. Alguns corretores podem não permitir spreads de opções. Na maioria dos casos, as contas de aposentadoria serão tratadas como contas em dinheiro. (Veja também: Ativos do IRA e Investimentos Alternativos.)

Dependendo do tipo de correntistas, as contas de corretagem da opção são classificadas da seguinte forma:

Conta individual: esta é uma conta pessoal em nome do indivíduo que a possui. A facilidade de indicação pode estar disponível, onde as propriedades podem ser transferidas para o nomeado em caso de morte do indivíduo.

Inquilinos Conjuntos com Direito de Sobrevivência (JTWROS): inquilinos conjuntos com direito de contas de sobrevivência (JTWROS) são de propriedade de dois ou mais indivíduos, cada um com uma participação igual. Se um dos inquilinos morre, sua parte é repassada em igual proporção aos outros sobreviventes que são correntistas. Esses direitos são uma questão de lei estadual e podem variar de estado para estado.

Conjunto como Inquilinos em Comum (JTIC): Conjuntos como contas de inquilinos em comum (JTIC) são de propriedade de dois ou mais indivíduos, cada um possuindo uma participação claramente especificada. No seu falecimento, sua parte é repassada ao beneficiário designado (ou indicado) e não ao (s) proprietário (s) da conta sobrevivente. Esses direitos são uma questão de lei estadual e podem variar de estado para estado.

Propriedade da comunidade: Uma conta de propriedade da comunidade é de propriedade de duas pessoas casadas que adquiriram propriedade durante o casamento. Baseia-se no pressuposto de que cada cônjuge tem uma participação igual na propriedade adquirida pelos esforços de qualquer um deles durante o casamento. Após o divórcio ou morte, a propriedade é tratada como pertencente a metade de cada cônjuge. Apenas alguns estados permitem contas de propriedade da comunidade.

Inquilinos pelas Entidades: Um inquilino por conta da conta inteira é semelhante à conta de propriedade da comunidade, exceto que, no falecimento de um parceiro, o parceiro sobrevivente retém o direito a toda a conta.

Tutela, Conservatória ou Conta de Custódia: Uma tutela, conservatória ou conta de custódia é mantida por um tutor ou zelador designado pelo tribunal para os casos em que o titular da conta pode ser menor ou uma pessoa que não pode mais realizar transações financeiras em seu ou ela própria. (Veja também: Advanced Estate Planning: Child Care Documents.)

Contas de aposentadoria: Como dito acima, existem muitos tipos diferentes de contas IRA. Devido aos benefícios fiscais associados às IRAs, os corretores impõem exigências rigorosas de margem de opção por causa de sua responsabilidade legal.

Contas de Corretagem de Negócios: As contas de corretagem também podem ser abertas para empresas corporativas, de parceria geral, de confiança, de responsabilidade limitada e de empresas em nome individual.

The Bottom Line.

Custos de transação, requisitos mínimos de saldo, requisitos de margem, recursos e ferramentas específicos de negociação de opções são pontos importantes a considerar antes de selecionar uma conta de corretagem de opção. Você deve selecionar um tipo de conta de depósito adequado, dependendo da natureza de suas participações.

Os novatos devem começar com um corretor de oferta de serviços padrão de baixo a médio custo para opções de negociação. Como experiência e experiência adicionais são construídas ao longo do tempo, o trader deve estar preparado para mudar para outro corretor para recursos e serviços aprimorados. Como alternativa, também é possível explorar a possibilidade de atualizar sua conta em sua corretora existente para adicionar os recursos e a funcionalidade necessários.

Melhores Corretores e Plataformas de Negociação de Opções.

O NerdWallet oferece ferramentas financeiras e conselhos para ajudar as pessoas a entender suas opções e tomar as melhores decisões possíveis. A orientação que oferecemos e as informações que fornecemos são profundamente pesquisadas, objetivas e independentes.

Passamos mais de 300 horas revisando os principais corretores on-line antes de selecionar o melhor para nossos leitores. E para ajudar você a encontrar o que é melhor para você, destacamos seus prós e contras e as ofertas atuais.

Quem é o melhor corretor de opções hoje? A resposta depende de quem você pergunta e o que eles valorizam. Para alguns investidores, o melhor corretor para opções de negociação é aquele com as comissões mais baratas. Outros priorizam ferramentas de negociação, design de plataforma, pesquisa, atendimento ao cliente ou todos os itens acima.

Embora a maioria dos corretores em nossa lista de melhores abaixo seja uma escolha boa e abrangente para muitos investidores, também destacamos os candidatos de destaque em áreas específicas que mais importam para os operadores de opções.

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As opções de compra dão ao portador (comprador) o direito de comprar um número específico de ações (geralmente 100) de ações ao preço de exercício, até que o contrato expire.

As opções de venda dão ao portador o direito de vender um número específico de ações no preço de exercício, até que o contrato expire.

Quando você é um comprador de opções (proprietário), você tem a opção de três resultados possíveis:

Exercite sua opção (escolha comprar ou vender o instrumento subjacente). Venda a opção de fechar sua posição. Permita que a opção expire sem valor. Quando você é um vendedor de opções (escritor), você criou uma obrigação para si mesmo que pode ter um dos três resultados possíveis: comprar a opção de volta para fechar sua posição, permitir que a opção expire sem valor ou receber a atribuição (ser obrigatório) para comprar ou vender o instrumento subjacente).

Você pode solicitar uma conta de corretagem da Schwab aqui.

Descrições de opções contêm muito mais informações do que símbolos de ações. Por exemplo, em Long 1 XYZ dez, 18 2015 55,00 C @ 3.85:

XYZ representa o símbolo de segurança subjacente. 18 de dezembro de 2015 representa a data de expiração. 55,00 representa o preço de exercício. 3,85 representa o prêmio.

Expiração: A data de expiração para todas as opções de ações listadas nos Estados Unidos é o último dia de negociação na vida do contrato, geralmente uma sexta-feira. No entanto, o dia de vencimento pode ser uma quinta-feira, quando a expiração normal da sexta-feira for um feriado observado no mercado. Outras exceções podem incluir opções trimestrais, que expiram no último dia útil do trimestre, ou opções de final de mês, que expiram no último dia de negociação do mês.

Preço de Exercício: O preço pelo qual o título subjacente será entregue no caso da opção ser exercida ou atribuída.

Prêmio: o preço pelo qual uma opção pode ser comprada ou vendida.

Com ações, você está limitado a comprar, vender e vender a descoberto. Opções permitem mais possibilidades, incluindo estratégias:

Para perspectivas de alta ou baixa. Lucrar se um estoque permanecer dentro ou fora de um determinado intervalo de preços. Que buscam lucrar se um título aumenta ou diminui em volatilidade. Para se proteger contra movimentos adversos de preços nas posições existentes. Gerar renda se um estoque ficar acima ou abaixo de um determinado preço.

Embora as opções ofereçam muita flexibilidade, é importante perceber que, com qualquer estratégia de opção usada em ações que pagam dividendos, você não terá direito a nenhum dividendo a menos que adquira o estoque real antes da data ex-dividendo. Com estratégias de opções, você também não terá direito a direitos de voto ou quaisquer outros benefícios de propriedade de ações, a menos que você possua o estoque real. Finalmente, como todas as opções acabam, elas geralmente perdem valor à medida que a data de vencimento se aproxima e podem acabar sendo completamente inúteis, enquanto o detentor de uma posição acionária pode manter as ações por um longo período sem vendê-las.

Assista a este vídeo de Randy Frederick, diretor administrativo de negociação e derivativos da Schwab, para obter mais informações sobre os benefícios e as oportunidades oferecidas pela negociação de opções.

Dê o próximo passo.

Comece com as opções de negociação hoje.

Já é cliente?

1. Até 999.999 ações podem ser colocadas por negociação. As negociações on-line são realizadas através dos softwares Schwab, schwab. co. uk, StreetSmart Pro®, StreetSmart®, Schwab Mobile ou Schwab.

Estratégias de opções de múltiplas pernas envolverão várias comissões. Spread trading deve ser feito em uma conta de margem. As chamadas cobertas proporcionam proteção negativa apenas na medida do prêmio recebido e limitam o potencial de aumento do preço de exercício mais o prêmio recebido. Escrevendo opções descobertas envolve risco potencialmente ilimitado. As opções carregam um alto nível de risco e não são adequadas para todos os investidores. Certos requisitos devem ser atendidos para negociar opções através da Schwab. Por favor, leia o documento de divulgação de opções intitulado Características e Riscos das Opções Padronizadas antes de considerar qualquer transação de opção.

Por favor, consulte o Guia de Preços Charles Schwab para informações detalhadas. As comissões por negociação de ações ou opções resultantes de um exercício de opção ou atribuição estarão sujeitas ao cronograma de preços da comissão on-line correspondente.

Charles Schwab & amp; Co., Inc. (Membro SIPC) ("Schwab") e optionsXpress, Inc. (Membro SIPC) ("optionsXpress") são empresas separadas e afiliadas e subsidiárias da The Charles Schwab Corporation.

A Charles Schwab Corporation fornece uma gama completa de serviços de consultoria de corretagem, bancários e financeiros através de suas subsidiárias operacionais. Sua subsidiária de corretagem, Charles Schwab & amp; Co., Inc. (membro SIPC), oferece serviços e produtos de investimento, incluindo contas de corretagem da Schwab. Sua subsidiária bancária, Charles Schwab Bank (membro FDIC e Equal Housing Lender), fornece serviços e produtos de depósito e empréstimo. O acesso a serviços eletrônicos pode ser limitado ou indisponível durante os períodos de pico de demanda, volatilidade do mercado, atualização de sistemas, manutenção ou por outros motivos.

Primeiros passos na negociação de opções.

Para iniciar as opções de negociação, você precisará ter uma conta de negociação com uma corretora de opções. Uma vez que você tenha configurado sua conta, você pode colocar negociações de opções com seu corretor que irá executá-lo em seu nome.

Abrindo uma conta de negociação.

Ao abrir uma conta de negociação com uma corretora, você será perguntado se deseja abrir uma conta em dinheiro ou uma conta de margem.

Conta de caixa versus conta de margem.

A diferença entre uma conta de caixa e uma conta de margem é que uma conta de margem permite usar suas participações existentes (por exemplo, estoques ou opções de longo prazo) como garantias para emprestar fundos da corretora para financiar compras adicionais. Com contas em dinheiro, você só pode usar o dinheiro disponível na sua conta para pagar todas as suas negociações de ações e opções.

Depósito Mínimo.

Geralmente, há um depósito mínimo necessário para abrir uma conta de negociação. A quantia exigida depende do tipo de conta que você está abrindo, bem como da corretora. Pouco ou nenhum depósito é necessário para abrir uma conta em dinheiro, enquanto os regulamentos federais exigem um depósito de pelo menos US $ 2000 para abrir uma conta com margem habilitada.

Corretagem on-line versus corretora off-line.

Para negociar opções de forma eficaz, acho que é necessário negociar através de uma conta de corretagem on-line, pois há simplesmente muitas variáveis ​​em um comércio de opções típico, em comparação com uma negociação de ações. Ter que comunicar muitos detalhes em um negócio ao seu corretor pelo telefone também aumenta a chance de falha de comunicação, o que pode ser muito custoso.

Com a tecnologia avançada nos dias de hoje, as corretoras on-line para opções agora oferecem interfaces de usuário altamente intuitivas, onde é muito mais fácil colocar operações de opções on-line do que ter que fazer isso por telefone. Além disso, enquanto um corretor humano só pode lidar com um cliente de cada vez, corretoras on-line podem lidar com milhares de pedidos simultaneamente. Assim, não é coincidência que o aumento do comércio de opções também coincida com o rápido avanço das tecnologias da Internet.

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Comprando Straddles em ganhos.

Compra straddles é uma ótima maneira de jogar ganhos. Muitas vezes, a diferença no preço das ações subiu ou desceu após o relatório trimestral de ganhos, mas muitas vezes a direção do movimento pode ser imprevisível. Por exemplo, uma venda pode ocorrer mesmo que o relatório de lucros seja bom se os investidores esperassem grandes resultados. [Leia. ]

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Aprenda sobre a taxa de venda, a maneira como ela é derivada e como ela pode ser usada como um indicador contrário. [Leia. ]

Entendendo a Paridade de Put-Call.

A paridade de put-call é um princípio importante em precificação de opções identificado pela primeira vez por Hans Stoll em seu artigo, A relação entre os preços de compra e venda, em 1969. Ele afirma que o prêmio de uma opção de compra implica um certo preço justo para a opção de venda correspondente tendo o mesmo preço de exercício e data de vencimento, e vice-versa. [Leia. ]

Compreender os gregos.

Na negociação de opções, você pode notar o uso de certos alfabetos gregos como delta ou gama ao descrever os riscos associados a várias posições. Eles são conhecidos como "os gregos". [Leia. ]

Avaliação de estoque comum usando análise de fluxo de caixa descontado.

Como o valor das opções de ações depende do preço da ação subjacente, é útil calcular o valor justo da ação usando uma técnica conhecida como fluxo de caixa descontado. [Leia. ]

Entrar em contato.

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Gerencie sua estratégia de opções com um líder em negociação de opções.

Seja você um negociador de ações novato em opções de negociação ou um veterano experiente, a TD Ameritrade pode ajudá-lo a buscar estratégias de negociação de opções com poderosas plataformas de negociação, recursos de geração de ideias e a educação e suporte de que você precisa.

Vantagens da negociação de opções.

Oportunidade de especular usando o poder de alavancagem. Isso permite fortes retornos potenciais, mas também pode resultar em perdas significativas. Proteja sua posição com potencial para obter lucro na segurança subjacente ou para ajudar a minimizar o risco potencial de queda.

Por que opções de comércio na TD Ameritrade.

Sem taxas de plataforma ou mínimos comerciais Obtenha o tipo de valor que você merece com a TD Ameritrade. Não desfrute de taxas de assinatura ou acesso para usar nossas plataformas de negociação, além de não haver mínimos comerciais. Explore nossos preços diretos. Plataformas de negociação que aproveitam a oportunidade Aproveite rapidamente as oportunidades com o avançado thinkorswim & reg; plataforma de negociação com ferramentas de elite. Entre no Know Com uma conta da TD Ameritrade, você terá acesso a ferramentas sociais e de suporte, como bate-papo interativo com outros comerciantes, feeds de áudio ao vivo de futuros, e aulas de natação ao vivo na plataforma.

Um poderoso Duet de Negociação de Opções: Tecnologia e Geração de Idéias.

Com a TD Ameritrade, você obtém acesso à sofisticada plataforma thinkorswim e a uma variedade de ferramentas de pesquisa para ajudá-lo a gerar ideias de negociação de opções e aprimorar suas estratégias.

thinkorswim.

Use a plataforma do corretor nomeado entre os "Best for Options Traders" da Barron's em seu ranking de corretores on-line 2017.

Execute uma ampla gama de estratégias de negociação de opções com velocidade e facilidade Insira rapidamente opções complexas de negócios Treine-se sem arriscar fundos com paperMoney & reg; Veja a volatilidade implícita de uma cadeia de opções com gráficos de volatilidade rápidos.

Ferramentas de pesquisa para geração de ideias.

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As ferramentas de rastreamento de tendências e de mineração de dados premium permitem que você identifique oportunidades de negociação.

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Selecione as ações que atendem aos critérios usando dados fundamentais, técnicos e relacionados a opções.

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Pacotes de gráficos ricos em recursos dão a você munição para novas idéias.

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# 1 para investimentos de longo prazo.

Pesquisas e ferramentas de terceiros são obtidas de empresas não afiliadas à TD Ameritrade, e são fornecidas apenas para fins informativos. Embora a informação seja considerada confiável, a TD Ameritrade não garante sua exatidão, integralidade ou adequação para qualquer finalidade, e não oferece garantias com relação aos resultados a serem obtidos de seu uso.

A volatilidade do mercado, o volume e a disponibilidade do sistema podem atrasar o acesso à conta e as execuções comerciais.

As opções envolvem riscos e não são adequadas para todos os investidores, pois os riscos especiais inerentes à negociação de opções podem expor os investidores a perdas potencialmente rápidas e substanciais. Privilégios de negociação de opções sujeitos à revisão e aprovação da TD Ameritrade. Por favor, leia Características e Riscos das Opções Padronizadas antes de investir em opções.

Spreads, Straddles e outras estratégias de opção de múltiplas pernas podem acarretar custos substanciais de transação, incluindo várias comissões, que podem afetar qualquer retorno potencial. Estas são estratégias de opções avançadas e geralmente envolvem riscos maiores e riscos mais complexos do que operações de opções básicas.

O acesso a dados de mercado em tempo real está condicionado à aceitação dos contratos de câmbio. O acesso profissional é diferente e as taxas de assinatura podem ser aplicadas. Veja nossas comissões e taxas de corretagem para mais detalhes.

* A TD Ameritrade não cobra taxas de plataforma, manutenção ou inatividade. Comissões, taxas de serviço e taxas de exceção ainda se aplicam. Por favor, reveja o nosso cronograma de comissões e taxas e horários para detalhes.

O desempenho passado de uma segurança ou estratégia não garante resultados futuros ou sucesso.

Esta não é uma oferta ou solicitação em qualquer jurisdição onde não estamos autorizados a fazer negócios ou onde tal oferta ou solicitação seria contrária às leis e regulamentos locais dessa jurisdição, incluindo, mas não se limitando a, pessoas residentes na Austrália, Canadá, Hong Kong, Japão, Arábia Saudita, Cingapura, Reino Unido e os países da União Européia.

Serviços de corretagem prestados pela TD Ameritrade, Inc., membro FINRA / SIPC. A TD Ameritrade é uma marca registrada de propriedade conjunta da TD Ameritrade IP Company, Inc. e do The Toronto-Dominion Bank. &cópia de; 2018 TD Ameritrade.

Encontre oportunidades de qualquer maneira que o mercado se mova.

com o apoio da nossa equipe dedicada de negociação de opções.

Negociação de opções integradas.

Uma Conta de Opções CommSec permite que você negocie Opções tão facilmente quanto você negocia ações. Ele foi projetado para ser usado com suas outras contas CommSec, incluindo um CommSec Margin Loan, para criar uma variedade de estratégias de investimento em todo o seu portfólio, do simples ao sofisticado.

Se você estiver procurando simplesmente proteger o valor do seu portfólio existente ou gerar receita ou quiser implementar estratégias de opções mais avançadas, a sua conta do CommSec Options pode ajudá-lo a aproveitar ao máximo seus investimentos.

Sua conta de negociação de opções.

Vincule sua conta de Opções à sua Conta de Negociação de Ações da CommSec ou à Conta de Empréstimos a Margem para alocar ações como garantia. Forneça margens em dinheiro de sua conta CBA vinculada ou de sua Conta de Empréstimos por Margem CommSec. Coloque suas opções de negociação on-line ou por telefone; todos os negócios liquidam um dia útil após a execução.

Os quatro níveis de negociação de Opções determinam quais estratégias você pode usar, dependendo dos níveis de risco.

Nível Um: Compre para abrir Nível Dois: Compre para abrir e vender chamadas totalmente cobertas Nível Três: Compre para abrir e vender chamadas totalmente cobertas ou venda chamadas cobertas em dinheiro Nível Quatro: Estratégias avançadas com várias pernas.

Preços e Taxas.

Taxas de corretagem.

Acima do mínimo * (plano)

Internet (também cobrado no exercício ou atribuição da opção)

US $ 34,95 até US $ 10 mil em prêmio.

0,35% (acima de US $ 10.000)

Telefone (também cobrado no exercício ou atribuição da opção)

US $ 54,60 até US $ 10 mil em prêmio.

0,54% (acima de US $ 10.000)

* Todas as taxas de corretagem acima estão em uma base por comércio e incluem GST.

Taxas de ETO ASX Clear.

ETO ASX Limpar taxas por contrato.

Valor por contrato 1.

Contrato de opção de patrimônio (abrir / fechar)

US $ 0,13 (exclusivo para GST)

Contrato de Opção Patrimonial (Exercício / Atribuição)

US $ 0,05 (exclusivo para GST)

Contrato de Opção de Índice (Abrir / Fechar)

US $ 0,45 (exclusividade GST)

Contrato de Opção de Índice (Exercício / Atribuição)

US $ 0,35 (exclusive GST)

1 ASX Clear taxas foram estabelecidas em uma base exclusiva GST como o total GST pode ser arredondado de acordo com a lei GST.

Taxas e tarifas estão sujeitas a alterações.

Outras taxas e encargos.

Outras taxas e encargos.

Taxa de falha de opção por dia.

Taxa de liquidação atrasada.

Taxa de falha de patrimônio por dia (designação e exercício)

Iniciar.

Abra uma conta de opções do CommSec.

Para negociar Opções com o CommSec, você precisará de uma Conta de Negociação de Ações da CommSec e uma Conta de Investimento Direto da Commonwealth (CDIA). Para ajudar você a começar:

Já é cliente da CommSec?

Abrir uma conta do CommSec Options não poderia ser mais fácil. Entre na CommSec abaixo e siga as instruções para adicionar Opções à sua lista de contas.

Por favor, certifique-se de ter nossa conta bancária vinculada ou uma conta bancária da CBA a ser utilizada para liquidação.

Não é um cliente da CommSec?

Você precisará se tornar um cliente da CommSec antes de abrir uma conta do Options. Inscreva-se agora para abrir uma Conta de negociação de ações padrão e selecione "Usar nossa conta em dinheiro".

É rápido, fácil de configurar e você estará negociando em questão de minutos.

Perguntas frequentes.

Como faço para fazer um pedido na minha conta do Options?

Para descobrir como usar o site da CommSec para fazer um pedido de Opções, leia o Guia da Web do CommSec Options.

O que está exercendo uma opção?

O exercício de um contrato de opções é quando o comprador de uma opção solicita à CommSec que complete as obrigações do contrato de opções. Saber mais.

Quais são os níveis de negociação de opções?

Quando você solicitar uma Conta do CommSec Options, será solicitado que você selecione um nível de negociação com base na sua experiência de negociação com opções anteriores e na sua compreensão e aceitação dos riscos envolvidos. Existem quatro níveis de negociação de opções, que determinam o tipo de estratégias que você pode usar em sua conta e o nível de risco envolvido.

À medida que você ganha experiência, você pode passar para um nível mais alto ao preencher um Formulário de Atualização do Nível de Negociação da CommSec.

Quais são os efeitos fiscais das Opções?

A CommSec recomenda que você busque aconselhamento de tributação independente antes de entrar em qualquer estratégia de Opções. O ASX fornece informações gerais sobre o Tratamento Tributário das Opções Negociadas no Exchange.

Quais são as margens e como elas são calculadas na minha conta Options?

As margens são essencialmente garantias - na forma de dinheiro ou ações - que você precisa fornecer para garantir que você possa cumprir sua obrigação no caso de um movimento de mercado adverso. As margens são pagas apenas por escritores da opção (vendedores); Os compradores de opções não precisam pagar margens.

As margens são calculadas diariamente pela ASX Clear, a câmara de compensação de todas as ações, produtos estruturados, warrants e derivativos de ações da ASX. Ele calcula as margens em todas as posições escritas em seu portfólio ASX Options, e o valor a pagar é o valor líquido em todas as posições.

A margem total necessária para posições abertas em uma conta do CommSec Options é a seguinte:

Margem Total = (1 x Margem Premium) + (2 x Margem de Risco)

Para estimar sua margem total necessária, você pode usar o Estimador de Margem ASX ou consultar o recurso ASX, Entendendo as Margens. É importante que você monitore seus requisitos de margem, pois eles variam diariamente e devem ser sempre cobertos.

Por favor, esteja ciente de que o CommSec realiza testes diários de estresse em posições vendidas, o que pode fazer com que suas exigências de garantia sejam maiores do que suas margens totais diárias.

Como faço para liquidar meus requisitos de margem?

Você pode liquidar suas necessidades de margem com dinheiro ou alojando a segurança elegível com o CommSec. A lista de ASX Clear Acceptable Stock é determinada pelo ASX Clear.

Como faço para liberar o estoque mantido como garantia com o ASX Clear?

Você pode ligar para 1800 245 698 das 8h às 17h30 (horário de Sydney), de segunda a sexta-feira.

Alternativamente, você pode acessar o site da CommSec e solicitar uma liberação de ações usando a guia "Portfólio". Por favor, note que você não pode solicitar uma liberação de ações por e-mail.

Nós liberaremos seu estoque dentro de 24 horas após receber sua solicitação on-line, desde que você ainda tenha garantias suficientes para atender sua margem. Uma vez que seu pedido tenha sido processado, você poderá visualizar as alterações em sua conta de negociação de ações vinculadas on-line - as unidades no estoque liberado serão movidas de 'reservado' para 'disponível'.

Se você deseja vender ações reservadas, entre em contato conosco no número acima para que seja liberado. Uma vez liberado, você pode vendê-lo on-line ou por telefone.

O que é o exercício automático & # 39 ;?

O exercício automático é um recurso no qual as posições abertas que expiram dentro do dinheiro são automaticamente exercidas para você, portanto, você não precisa executar nenhuma ação.

Nós automaticamente exerceremos qualquer posição de Opções que esteja dentro do dinheiro na data de expiração, um centavo ou mais para Opções de compartilhamento e um ponto ou mais para Opções de índice.

Se você não quiser exercer uma Opção que esteja dentro do dinheiro, deverá notificar a CommSec até as 16h30 da data de expiração da Opção.

Você pode solicitar que o exercício automático seja desativado em sua conta para todas as posições.

O que significa "no dinheiro"?

A definição de "no dinheiro" depende se você está falando sobre uma opção de compra ou uma opção de venda. (Embora "no dinheiro" indique uma posição positiva, não garante lucro porque não leva em conta o custo de sua posição).

Uma opção de compra é "in-the-money" quando o preço de mercado atual da ação está acima do preço de exercício da chamada. Em outras palavras, se você é o titular da opção de compra, você tem o direito de comprá-lo por menos do que seu preço atual de mercado.

Uma opção de venda é "in-the-money" quando o preço de mercado atual da ação está abaixo do preço de exercício da oferta. Se você é o titular da opção de venda, você tem o direito de vendê-lo por mais do que seu preço de mercado atual.

"Fora do dinheiro" significa o inverso para as opções de compra e venda. Uma opção de compra está "fora do dinheiro" quando o preço de mercado atual da ação está abaixo do preço de exercício da chamada; para uma opção de venda, está "fora do dinheiro" se o preço de mercado atual da ação estiver acima do preço de exercício da ação.

"No dinheiro" significa a mesma coisa para as opções de compra e venda: o preço de exercício da opção é o mesmo que o preço de mercado atual da ação subjacente.

Guia de Serviços Financeiros.

O Financial Services Guide (& quot; FSG & quot;) fornece informações sobre a Commonwealth Securities para ajudá-lo a decidir se deve ou não utilizar os serviços financeiros que oferecemos.

Antes de obter qualquer produto ou serviço do CommSec, você deve visualizar o mais recente Financial Services Guide (FSG).

Ao clicar em SIM abaixo, concordo em receber o FSG e o PDS eletronicamente fazendo o download desses documentos neste site.

Nota: Se você gostaria de receber o CommSec Financial Services Guide (FSG) e a Declaração de Divulgação do Produto (PDS) relevante pelo correio, entre em contato conosco em 13 15 19.

Declaração de Divulgação do Produto.

Este documento descreve como o produto funciona; visão geral, benefícios, riscos e custos completos. Ele também fornece detalhes sobre o processo de inscrição e as próximas etapas.

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Outras formas e folhetos.

Para todos os outros formulários & amp; brochuras sobre outros serviços financeiros que oferecemos.

As informações contidas neste site foram preparadas sem levar em conta os objetivos, situação financeira ou tributária ou necessidades de qualquer indivíduo em particular. Por esta razão, qualquer indivíduo deve, antes de agir sobre as informações deste site, considerar a adequação das informações, tendo em conta os objetivos do indivíduo, situação financeira e necessidades, e se necessário, procurar aconselhamento profissional apropriado.